瑞安论坛

 找回密码
 立即注册
查看: 3225|回复: 35

被电话诈骗吓到哭了…

[复制链接]

3

主题

3

帖子

230

积分

中级会员

Rank: 3Rank: 3

积分
230
QQ
发表于 2014-10-20 04:06:02 | 显示全部楼层 |阅读模式
那天遇到非常复杂和高端的电话诈骗案…聪明如我,也被吓到哭
为了世界和平,为了更多的人不要再次上当。所以我默默写下经过。希望大家引以为戒。


电话诈骗事件!!
首先接到一个0577-12332的号码,电脑语音提示“您的医保卡已被停,详情请播9”

播9后,一个女客服接起,让我提供名字和身份证号码,她查之后说,今年5月8日,我在北京房山社保局办了一张医保卡,去了某某医院,获得了15680的理赔金,并且这张卡买了违禁药品-新康泰克208盒。并告诉我事情严重性,这个药是直接可以制造冰毒…所以北京Xx已经起诉我,并已经用“违规使用”为由停掉了我的医保卡。


但问题是…今年我压根没去过北京,考虑到可能是我之前遗失的身份证,有人冒用(因为之前出现过我去银行办理业务时发现我在深圳开了农行卡,实际我完全不知情,而且我也没有权限销掉,所以这件事引起了我的高度重视…)


我向对方说明了情况后,她表示可能有人利用我的身份证在北京开卡,她会帮我转到北京房山公安局(事发当地)报案,并且让我拿纸笔记录医保卡编号、卡号等信息。而且特别嘱咐我要让公安局开个报案证明传到温州社保局,这样才会撤销Xx对我的起诉以及恢复医保卡正常使用,并且以后发生什么都与我无关。

随后,电话转接到房山公安局(也可能是电话挂断后,另一个电话打进来,未显示主叫号码),一个自称刘伟刘警官的人了解我的情况之后,详细询问盘查我的信息。

他问的问题很多已经不属于医保卡范畴,比如问我做什么工作、工资多少(想知道经济实力)问我文化程度(想知道好骗程度)更奇葩问我英语水平…

(事后我查过资料才知道问英语水平的用意在于涉及到另外一个骗术,为了获取你的信任,他会要求你在附近银行新开一张卡,把自己的钱转到自己的新卡,他会说在你新开的账户上弄一个安全防护类似的东西,让你到ATM机上,把语言切换到英文,引导你按下转账按钮,随后报给你什么X位密码,实际是一个人的卡号,进行转账)所以他得知我六级,放弃了这个招数。

他说这属于跨省异地报案,考虑到我方便,不能去到北京,所以只能做电话笔录,但是笔录时必须要保证我四周安静,没有第三者。但是我在路上溜达,旁边还有在装修的。他让我在附近找个宾馆,开个钟点房,做个笔录。我想了想也对。然后他就说电话不要挂,只要你到了宾馆房间跟他说一声“我好了,刘警官” 就好了。

到宾馆后,他说为了让我消除误解怀疑,他问我现在来电显示是多少,我说是未显示主叫号码,随后问我用的什么手机(敢情是随手机来调整改显示号软件)然后他告诉我因为现在是在秘密录音,所以未显示主叫号码,让我记下一个号码,并让我拨打010114,来核实这个号码是哪里的号码。随后经过114验证,确实是房山公安局…他又立马打电话过来,让我看现在来电显示是不是这个,我看了看…后面确实是,前面多了0010…他解释是秘密录音系统,一般性前面会加0或者+…

他说现在进入电话笔录环节,为了确保我的手机没有被监听,他们需要检查下我的线路啥的,可能需要点时间,于是对面滋来滋去了几秒钟……(敢情是消除他们之前问我是用什么手机而让我产生的怀疑…)

电话再次接通后就进入了笔录环节。“刘警官”首先说明了事情原委,并自我介绍,自己什么队,工号多少,听上去无比专业,并且声音洪亮清晰,毫无口音…(当时内心飘过一个念头,为何他没有京味儿)

然后他说接下去的笔录会采取问答方式,就是他问我答,要如实禀报…大概问了一些非常正常的问题,最后得出结论,我的身份证没有被我妥善保管,外泄严重…并且还对我进行训导…说日后不要轻易向他人透露自己的身份证号,并且在复印件上,写上“仅作什么用”,这样不法分子拿到你的身份复印件也没办法使用了…

(这一段戏演的非常专业和重要,加深了我对对方的信任,一步步落入圈套)

之后,“刘警官”帮我查在我名下是不是还有其他类似冒用的事情。
随后他用呼叫机呼叫“侦查大队”。
“呼叫呼XXX 身份证号XXXX是否还有其他…”
那边也回应,“收到收到…XXX 身份证号XXXX,经查实,XXX在北京开了一张工商银行,该账号涉嫌一出洗钱案,涉及金额261万…”
此时刘警官在那里同时旁白表示惊讶“怎么回事…”


我陷入震惊和害怕…(自我13年年初发现有人冒用我在深圳开农行事件后,我觉得这个事情完全合理)

“刘警官”开始仔细盘查我,声音也变得严厉很多。他表示“国家第X条规定,洗钱超过50万要拘捕X年,你涉案261万,你想想要关多少年…”

我表示自己完全不知情,肯定是有人冒用…

他又爆料说“现在我们正在秘密查办一宗特别重大的洗钱案,叫做李忠洗钱案…这件案件牵扯八百多人…李忠已被逮捕,在他家中发现几百本工商账本,其中就有你XXX的账本,你认不认识…”

完全不认识…

他说“这个案件属于秘密案件,任何人不得泄漏,因为你现在是涉案嫌疑人,所以我现在跟你说明下。但是在未来的三天内你不能告诉任何人,包括你的家人,否则一旦风声走漏,让真正的犯罪分子借机逃跑,而且还会销魂你的证据…到时候对你自己也不利,而且你一旦泄密,我们会以泄密罪妨碍执行公务来拘捕你…”

未来三天?但是我已经告诉我朋友医保卡的事了…

你只要跟朋友说医保卡解决了就好了,我会把报案证明,总共三联,一联传给温州社保局,一联寄到你家…(之前说过,核对过地址)你的医保卡会恢复使用。现在洗钱案这个事情,事态非常严重,等到时候媒体报道出来,你就可以说了…在这三天内,你的电话会被我们监听……

…哦…

(他开始加重戏码)李忠也是你们瑞安人,他逮捕后做的笔录一口咬定是你XXX,当时缺钱,主动找他提供自己账户给他洗钱,事后你可以拿到二十几万的佣金…

我说:我完全不认识这人,我需要提供什么证据…全力配合调查。

他说“现在全国多个省市都牵扯其中,有二十几个人把资金打入这个账户…他们都过来闹,来起诉你…不过他们倒是不认识你,只是都把钱转到了你XXX的账户里…”


“现在我要跟你说两个公文…
第一条:我们会在X个小时之内逮捕你,关押调查,为期三个月,搜集证据证明你无辜之后,放出。
第二条:你名下所有银行卡资金将会被冻结,用于清算,为期半年…”


此时我被吓到了“…什么?凭什么?”

“刘警官”:现在有三大证据指证你!
第一大:账户是你的账户

第二大:李忠供词指认是你缺钱主动提供佣金,为获得而二十几万赃款…
第三大:二十几个人联名起诉你…
我们只能公事公办…

我开始情绪激动,“就凭你一个电话。事情这么大,为什么之前也没有怎么样,我自己一个电话过去询问医保卡的事,倒牵扯出来了…”

他劝我情绪别激动…

我继续:“而且为什么是调查三个月,怎么可能…我完全有证据证明我跟这个事情一点关系都没有…顶多几天我的证据就可以被调查出来,凭什么需要三个月…“边控诉边流泪…居然怕哭了……”而且凭什么冻结我资金,那我生活费怎么办…”

“刘警官”很严厉,你要配合我工作,我也相信你不是,看你年纪轻轻,但是办案讲求证据,只听你说没用,而且公文是检察官下达的命令…我也没办法…我会帮你求情…但是接下去我会问你几个问题,你要如实回答…你再这样激动,我也不帮你了…你也不想年纪轻轻坐牢吧…配合下…

“好…”边吸鼻涕边回答…

他盘问问我常用银行卡,卡内资金,家庭成员,家人做啥…各种问题…


配合调查的我一一如实回答…


他说帮我转线到检察官,申请让他清算资金,这样才能最有力证明清白…还教我怎么说,用纸笔一字一句记下说稿,嘱咐我对检察官要礼貌,不要再情绪激动…


转线给一个检察官,接通后,然后我就对着刘说的稿子开始念…


这个检察官也问了各种问题废话了半天,做了无数铺垫,最后说帮我申请监啥部门,让我把支付宝里的钱(考虑到我基本不用ATM机)全部转到一个XX账户(具体忘了,类似安全账户)…


他说,这样才能清查我资金来源,跟洗钱账户进行比对…


还跟我解释说ATM机里面数钞票总会来回两次,第一是数钱数量,第二是验真假,第三是记录人民币上方序列号,这个在银行电脑里都会有记录…所以才会要求把钱转到那个安全账户,将序列号进行比对…这样才是你最有力的证据…


我说“我不用ATM机…我的钱全是在网上转来转去的…”


他说“哪怕你弄到支付宝,也是有序列号的…你把钱转过来,我们就可以看到所有转账记录、序列号等等…”


太扯…我心里想,什么时候这么高端起来,警方那不是破案无数啊…我说:“不好意思,检察官,我没办法相信你,现在安全账户诈骗案太多…而且我对于你所谓的这个账户非常质疑…“


“检察官”软硬兼施,“我们是国家执法部门,我们拿你钱干嘛,而且刚刚刘伟应该也有让你核实我们的来电是否是公安局的,监X局是全部银行最高级别的…你完全可以信任…我也是听刘警官说你很配合,才愿意帮你…而且这二十几个汇给你的人中有个单亲妈妈,因为钱都汇给了你,现在已经自杀了…”

我打断“检察官,问题这个账户不是我开的,我压根不知道这回事,我也是受害者…”

“那你说你如何证明你跟这件事情无关。”

“很简单,第一,我所有资金可以清算,所有的交易记录都可以查到。第二,可以查询飞机票、火车票,来核实我的行程。第三,我的同事朋友家人都可以对我证明…”

“现在就是资金清算是你最有力的证据…你只要…”

我打断“你不要说了,我可以陪同你们去银行柜台查询各种记录,包括支付宝都是有记录的”

“问题是公文两个小时之后发出…你能在六点之前赶到北京公安局吗?”

“不能…”

“那就是了,现在最快的方式就是出具你的资金清算证明…你等下十分钟之内转钱到XX账户”

我打断“我觉得最为可靠的是我现在到公安局,在公安局里我进行你所说的操作…”

“这个案件是保密案件…我们负责监察…李忠是你们瑞安人,公安局有他的人,刚刚应该有跟你说过不能泄密,否则你…”

我打断“呵呵,你们公安局之间都相互质疑吗,公安局不是全国联网吗?”

“我刚说了,公安局可能有…”

我打断“那我跟你讲,你说我们公安局可能有串通的人,那你们公安局也可能有!”

“…你情绪不要激动,我也是听刘伟说你很配合,我才愿意帮你…”

“我怎么不配合,我有问必答,刚刚还为了这事儿哭了一场,这太可笑…关于这个事情,我会请律师来处理,你不要再说了…”

“你这样一点都不配合,我们只能公事公办…”

打断+火气“本来就是公事公办,可笑,我们有私事吗?哪来的私!”

同时,对方发觉已经吃不消我,说“我转回给刘警官,让他跟你说…”

我彻底被激怒“我跟你们讲,你们就应该公事公办” 随即,我挂掉电话…

话虽如此,我还是持着将信将疑的态度,所以我没跟任何人讲,起身下楼,直奔公安局,途中对方电话一直打来,我一直不接…

在这一刻,我还是不能完全否定对方,因为那个号码,确实是公安局的…我甚至想到来公安局之后还是不能泄密洗钱案件,而是先问号码来源,确定诈骗才全盘托出。

最后来到公安局…他们看了看来电记录,直接说是骗人的…

这是一个团伙,跟我对话有四个人,训练有素,演的逼真…前后时长3小时……

这是我第一次知道来电显示有诈…

另外在网上查到了很多类似相关案例…

科普漏洞:

1.社保局转接到公安局,太扯…

2.如果你回拨,会发现要么是空号,要么是真的公安局,真的人家不知情…

3.公安局办案,不会在电话里直接盘问隐私,或说事情各种细节…

4.关于异地跨省报案或者处理案件,不会通过电话操控,而是由当地公安局配合协助进行调查。

5.真有那么大事…直接来车捕了再审…

Notice

身份证本身存在漏洞,你遗失的身份证甚至可以买票、住酒店,实现两个你的功能。

非常多不正规的银行为了拉业务狂办卡,甚至只用一个身份证复印件就可以办一张银行卡,不足为奇,这是银行部门的职责缺失。

有一种办卡兼职,办一张卡50块,在上海的童鞋应该知道。在此告诫大家,这是为犯罪分子推波助澜。他们专门利用这种无主的银行卡,来实现诈骗案,钱都会转到这些账户,最后快速提取。哪怕警方知道这些账户名也无济于事…因为这些卡都不是本人办理的…根本查不到…

最后,来电显示,都可能是假的,可以通过改号软件随意更改…这是电信局的职责缺失。

在日益技术纯良的今日,诈骗团甚至超越播音员、演员、心理学家,层层下套,运用恐吓、威胁、安抚各种手段,最终目的其实就是让你给钱,大家一定要擦亮耳朵、眼睛、心灵,不要受骗。任何莫名让你给钱的,都不可信。

这些全是我的真实经历。在网上搜”电话诈骗“,可以在百度百科词条里搜到诈骗的各种伎俩,其中就有我所经历的这个。另外搜”李忠洗钱案“,你会看到一箩筐类似诈骗事件。

自认为是非常理性的人,居然也被骗住,浪费三小时,最后说到安全账户,我才警觉,那也是因为我之前耳濡目染,安全账户就是骗子账户观念根深蒂固,所以才有后来的争执和不理会。

哪怕我没被骗钱,但是我各种隐私信息也已经泄露,在此,再次提醒大家,大家一定要提高警惕。
回复

使用道具 举报

3

主题

9420

帖子

2万

积分

论坛元老

Rank: 8Rank: 8

积分
28423
QQ
发表于 2014-10-19 01:11:04 | 显示全部楼层
路过,不回帖不礼貌。
回复 支持 反对

使用道具 举报

2

主题

9485

帖子

2万

积分

论坛元老

Rank: 8Rank: 8

积分
28671
QQ
发表于 2014-10-19 12:38:13 | 显示全部楼层
看下,很适用
回复 支持 反对

使用道具 举报

3

主题

9523

帖子

2万

积分

论坛元老

Rank: 8Rank: 8

积分
28903
QQ
发表于 2014-10-17 14:13:12 | 显示全部楼层
我要看看·是什么内容
回复 支持 反对

使用道具 举报

2

主题

9485

帖子

2万

积分

论坛元老

Rank: 8Rank: 8

积分
28671
QQ
发表于 2014-10-20 05:59:33 | 显示全部楼层
好资源就是拿来分享的,感谢楼主喽!
回复 支持 反对

使用道具 举报

0

主题

9473

帖子

2万

积分

论坛元老

Rank: 8Rank: 8

积分
28527
QQ
发表于 2014-10-20 03:17:10 | 显示全部楼层
顶帖
回复 支持 反对

使用道具 举报

5

主题

9501

帖子

2万

积分

论坛元老

Rank: 8Rank: 8

积分
28777
QQ
发表于 2014-10-19 03:43:39 | 显示全部楼层
说的非常好
回复 支持 反对

使用道具 举报

3

主题

9420

帖子

2万

积分

论坛元老

Rank: 8Rank: 8

积分
28423
QQ
发表于 2014-10-20 04:11:01 | 显示全部楼层
!!!!!!!!!!!
回复 支持 反对

使用道具 举报

9

主题

9507

帖子

2万

积分

论坛元老

Rank: 8Rank: 8

积分
28843
QQ
发表于 2014-10-18 16:45:24 | 显示全部楼层
支持楼主
回复 支持 反对

使用道具 举报

2

主题

9445

帖子

2万

积分

论坛元老

Rank: 8Rank: 8

积分
28685
QQ
发表于 2014-10-19 10:52:52 | 显示全部楼层
看帖顶帖这是必须滴!
回复 支持 反对

使用道具 举报

快速回复 返回顶部 返回列表